Segregated Funds

保本基金

保本基金的特点可以同时满足您的投资、收入和遗产需求,无论您正在为提早退休储蓄,或享受退休生活,还是为家人制订财富传承计划。

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保障福利+保险福利

保本基金(Segregated Funds)又称隔离基金,和互惠基金(Mutual Funds)一样,是以市场动态为基础的投资。属于许多人的大量资金在基金经理人的操作下,投资于股票、债券或其他证券,目的是增加整个资金池的价值,为投资人创造收益。

然而,由于保本基金合同是保险合同,它们具有互惠基金所没有的特殊利益

Mutual Funds

互惠基金

Segregated Funds

保本基金

保本基金优势详解

本金保障功能

当合约到期或您身故时,保本基金合约保证您本金的 75% 至 100%(减去提款)。

比如:你将20万购买100%保本的保本基金,合同到期时或身故时,账户内基金市场价值为12万,保险公司将依旧支付20万给你指定的受益人。如果你购买的是75%保本的合同,那么保险公司将至少支付15万。

指定受益人+免遗嘱认证

你可以在购买保本基金时指定受益人,因此在需要进行遗产传承的情况下,这部分资金得以免去遗产认证等费用,直接发放到受益人账户,既省去了遗嘱认证费,又能很好地保护客户及家人的隐私。

免债权人追偿

投资于保本基金合同的资金受到保护,不会被债权人扣押。对于希望防止意外诉讼或破产的企业主和专业人士来说,这可能是一个很大的优势。

通过AIF投资策略共赢

对于AIF的投资者,我们提供保护、增长、灵活和可控的投资策略。符合所有长期投资者的需求。

我们提供:

盈利能力

AIF投资系统为客户带来年均20.7%的复利回报。遵循长期价值投资的理念,创造持续稳定的投资盈利,无论您希望快速财富自由,还是为退休规划,或是考虑财产传承,AIF投资系统都可以满足您的需求

风险控制

通过AIF从理论到实操完善的风险控制,严格遵循八不做清单,务求让风险从一开始就降至最低。搭配保本基金的保障功能,全方位保护客户资产安全。

利益最大化

利用保本基金搭配投资贷款的投资组合,最大化本金,最快速增长,最小化税务。AIF与客户作为利益共同体,从客户利益出发,与客户共赢。

如何购买保本基金?

第一步

选一个时间

选择你喜欢的时间,与AIF的投资顾问进行一对一免费咨询。

投资顾问会帮助你了解我们的产品将如何为你实现目标。如果你对未来的投资没有明确规划,我们的顾问也可以根据你的真实情况,定制属于你个人的投资计划,规划你的财富人生。

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第二步

开始投资

千里之行始于足下,最好的投资时机一个是10年前,一个是现在。

你的顾问会帮助你做出决策,填写文件并确保资金到位。你的账户会开在正规银行和基金公司下,所有操作必须经过你本人的签字确定,AIF并不会直接接触你的资金, 只会根据市场情况进行建议。

第三步

享受复利人生

如果你认为我们的投资能力需要时间的验证,我们非常推荐你从每月$50的定投计划开始,或者开设一个$1000刀的TFSA账户。

如果你已对我们有足够信任,投资贷款将是你的不二之选,你将有机会比别人领先10年完成财务目标。AIF将帮助你享受到复利的威力。

保本基金FAQ

您可以通过定投计划(PAD)建立长期投资的策略,每月最低供款$50加币。

通过AI Financial,您可以用任何账户持有保本基金,包括并不只限于TFSA、RRSP、RESP、Non-Reg等等。

取决于个人/家庭情况,比如您的投资目标,风险承受能力等。请咨询我们的顾问帮助您进行合理规划。

可以。我们的办公室工作人员会指导您如何查看投资账户,它们都开在您所购买产品的基金公司下,如果没有您的签字授权。我们无法接触您的资金。服务透明,安全有保障。

根据AIF投资理念,我们选取的保本基金主要投资于美股市场,选取龙头产业的龙头企业,过去10年平均复利回报为年均20%以上。

同时,在盈利基础上,我们认为应当适当使用杠杆,使资产最大化,收益最大化,而保本基金是最适合搭配投资贷款的金融产品。

您在我们网站上看到的所有收益均已扣除mer管理费,同时AI Financial不收取您的费用,您所看到的收益是最终真实收益。

现在开始投资

投资最好的两个时机,10年前,和现在