客户故事
未雨绸缪，计划未来：尽早开始投资
客户Mrs. Chang，会计员
基本信息
一家四口，中年夫妻，孩子一个5岁，一个7岁。
财务状况
家庭收入15万，
房贷$4000每月，
有车，无车贷。
消费习惯
给孩子报学习班，
每月固定存储一定金额。
需求
稳定的收益，
给孩子上大学，
为退休做好准备。
概要
Mrs. Chang 希望能够实现稳定的收入，让孩子上大学，还要计划为退休生活储蓄一定金额。她的目标明确，想要透过投资够获得长期的稳定收益，实现以上的目标。
目前，Mrs. Chang 已通过投资贷款35万，从中取出数千刀盈利。
困难
Mrs. Chang 在2020年时，因为对原经纪经常不接电话感到不满意，之后决定将RRSP和RESP转给 AI Financial 管理。后来了解Investment Loan之后，发现自己负债比不符合要求，无法申请贷款。
解决
和 AI Financial 的投资顾问咨询后，Mrs. Chang 发现自己负债比不符合要求，经过一年多的经营，2022年申请并审批了35万贷款。之前自己用来炒股的TFSA，还有 RRSP 和 RESP，现也交由我们打理。
投资方向
通过KYC，发现客户风险承担能力中等，偏向于保守型投资策略，同时，Mrs. Chang非常看好美国经济发展，这与 AI Financial 的投资理念不谋而合。综合客户本人意愿，及专业投资人的建议，在大盘指数之外，为他配置了部分 ESG 的 Fidelity Climate Leadership Balanced 和 American Growth，中和风险。
2023年
Mrs. Chang在2022年低位盘整期进入市场，到2022年底，盈利近5%。而根据AIF的历史表现，孩子成年时有可能获得百万资金，支持他们在人生初期走的更顺利。如果孩子不想靠父母，这笔钱也能让夫妻俩轻松退休。
为什么选择AI Financial？
· 之前试过很多不同的投资顾问，都不靠谱，亏的比赚的要多，但 AI financial 给我的收益就好很多。
· 他们的顾问专业，可靠，随时都能解答我的问题。
· 真的能做到他们说的持续稳定盈利。